1. はじめに
こんにちは、当ブログを運営している「まる」と申します。 数あるブログの中から、こちらに目を止めていただきありがとうございます。
私は現在、40代の個人事業主として働きながら、投資資産1,500万円をベースに「準富裕層（資産5,000万円）」への到達を目指して日々奮闘しています。
2. このブログで発信していること
このブログでは、私が実際に経験している「資産形成のリアルな軌跡」をすべて公開しています。
- 資産運用： WealthNavi、新NISA、iDeCoを組み合わせた、40代からの加速戦略。
- 住宅ローン完済： 40代でローンを完済した記録と、その後の家計管理。
- 個人事業主のリアル： 会社員とは違う、自営業ならではのお金との向き合い方や節税。
「人生後半戦に向けて、どう資産を守り、増やしていくのか」という悩みに対し、「1,000万円プレイヤーの実体験」としての等身大の情報をお届けします。
3. まるの略歴と資産形成の背景
- 年齢・職業： 40代・個人事業主
- 家族構成： 夫婦（共働き）
- 現在の立ち位置：
- 住宅ローンを完済。 固定費を大幅に削減し、浮いた資金を全力で運用へ。
- 投資資産1,500万円を突破し、次のステージである「準富裕層（5,000万円）」へのカウントダウンを開始。
40代という「教育費や老後資金」がリアルに迫る世代だからこそ、私は住宅ローンの早期完済を選び、資産運用のスピードを上げる戦略にシフトしました。現在は、手間をかけない「自動運用」と、自分でコントロールする「攻めの運用」を組み合わせています。
4. 最後に：なぜ「準富裕層」を目指すのか
私が5,000万円という数字を目指すのは、単に贅沢をしたいからではありません。 個人事業主という不安定な立場だからこそ、「経済的な土台」を盤石にすることで、自分と家族の人生の選択肢を広げたいと考えているからです。
このブログが、同じように資産形成を頑張る40代の方や、次のステージを目指す方のヒントになれば幸いです。
一緒に、準富裕層への道を歩んでいきましょう！