こんにちは、1,000万円から準富裕層（5,000万円）を目指している個人事業主の『まる』です。
今回から新しい連載企画として、私の「全投資資産ポートフォリオ」を定期的にレポートしていくことにしました。3ヶ月に一度、各四半期の末に、私の現在地を「まる」っと公開していきます。
記念すべき第1回となる2026年1月末現在のリアルな内訳をご覧ください。
1. 現在の投資資産ポートフォリオ
現在、私が運用している資産の合計は15,727,127円です。
| 運用先 | 評価額 | 運用損益 | 損益率 | 資産構成比 |
| WealthNavi | 10,497,087円 | +4,886,491円 | +87.1% | 66.7% |
| 新NISA | 1,785,260円 | +85,230円 | +5.0% | 11.4% |
| iDeCo（私） | 1,765,007円 | +871,007円 | +97.4% | 11.2% |
| iDeCo（妻） | 1,679,773円 | +743,773円 | +79.5% | 10.7% |
| 投資資産 合計 | 15,727,127円 | +6,586,501円 | +72.1% | 100.0% |
2. 「現金」についての考え方
今回、具体的な預金額については、防犯およびプライバシー保護の観点から非公開とさせていただきます。
ただし、個人事業主として「生活防衛資金（半年〜1年分の生活費）」は、投資用とは別に現金でしっかりと確保しています。
「投資は必ず余剰資金で行う」 この鉄則を守っているからこそ、急な相場の変動や円高局面があっても、焦ることなくWealthNaviからNISAへの移行（売却・買付）を進めることができています。
3. 各口座の役割と戦略
数字だけでは見えない、私なりの「資産の使い分け」と「戦略」を解説します。
💰 WealthNavi（守りの全自動：資産の66.7%）
資産形成の「核」となる部分です。1,000万円という大きな塊を、世界中に全自動で分散投資。忙しい日々でも勝手にリバランスしてくれる安心感は、個人事業主として働く私にとって、精神的な大きな支えになっています。
🚀 新NISA（攻めの機動力：資産の11.4%）
現在、WealthNaviから段階的に移行を進めている「攻め」の口座です。スマホ一つで設定変更や利益確定がスムーズに行えるため、人生を豊かにするための「使うための利益」もここから狙っていきます。
🛡️ iDeCo（老後の盤石な土台：夫婦合計で約21.9%）
最強の節税メリット（所得控除）を享受しつつ、老後を盤石にするための「専用枠」です。今回の集計で、私自身の損益率が97.4%に達していることが判明し、長期運用のパワーを改めて実感しました。
4. 準富裕層（5,000万円）への現在地
- 目標金額：50,000,000円
- 投資資産：15,727,127円
- 達成率：約31.5%
ようやく目標の3割を超えてきました。 投資資産が1,500万円を超えたことで、ここからは「複利の加速」がより目に見える形になってくると期待しています。
このレポートは、3ヶ月に一度（次回は2026年4月末を予定）、定期的に更新していきます。
「1,000万円の塊を動かしながら、どう資産を拡大させていくのか」 そのリアルなプロセスを、これからも包み隠さずお届けします。次回のレポートもぜひ楽しみにしていてください！
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