こんにちは、1,000万円から準富裕層（5,000万円）を目指している個人事業主の「まる」です。
2月の資産移行を決行しました！
今回はWealthNaviから 200,000円 分を売却し、新NISAでの買付依頼を完了しました。直近の相場変動もありタイミングを窺っていましたが、まずは一歩前進です。
1. WealthNaviから200,000円の出金依頼が完了
出金予定日は2026年2月13日。 売却益にかかる税金を考慮しつつ、WealthNaviという「全自動の器」から、新NISAという「非課税の器」へと着々と資金を移し替えています。
2. 「20万円売っても資産が減らない？」WealthNaviの驚異的な運用力
今回の売却にあたって改めて数字を確認しましたが、現在のWealthNavi総資産は 10,767,649円。 なんと運用益は +5,157,053円（+91.92%） と、ほぼダブルバガー（2倍）に近い状態です。
これだけの含み益という「クッション」があるおかげで、200,000円を売却しても、ポートフォリオの核となる1,000万円の大台はしっかりと維持できています。資産を「切り崩している」のではなく、「より有利な場所へ移している」という感覚ですね。
3. 新NISA（成長投資枠）での具体的な買付銘柄
本日、WealthNaviから移した資金で以下の銘柄を合計 200,000円 分買付依頼しました。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：90,000円
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本）：70,000円
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）：24,000円
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：16,000円
現在のNISA資産残高は 1,780,195円 となっていますが、これは本日の買付分が反映される前の数字です。数日後には約1,980,000円まで増える見込みです。画面上の反映にはタイムラグがありますが、頭の中ではすでに200万円近い資産として計算し、ワクワクしています。
4. 今後の展望：準富裕層（5,000万円）への現在地
今回の移行により、2026年のNISA投資可能枠は残り 1,939,988円（本日の反映後）となりました。
相場の波に一喜一憂せず、資産の「最適化」を止めることなく、淡々と継続していきます。 次回のレポートでは、今回の移行が完了した後の最新ポートフォリオを公開予定です！
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